據(jù)訊:12月14日，人民銀行發(fā)布《金融基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)督管理辦法（征求意見稿）》（以下簡(jiǎn)稱《辦法》），面向社會(huì)公開征求意見?！掇k法》明確了六類金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入與監(jiān)督管理的細(xì)化安排，特別提出“系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施”監(jiān)管。
據(jù)人民銀行介紹，經(jīng)過(guò)多年建設(shè)，我國(guó)已逐步形成了為貨幣、證券、基金、期貨、外匯等金融市場(chǎng)交易活動(dòng)提供支持的金融基礎(chǔ)設(shè)施體系，功能比較齊全，運(yùn)行整體穩(wěn)健。但在當(dāng)前國(guó)際環(huán)境錯(cuò)綜復(fù)雜、金融科技迅猛發(fā)展、外部網(wǎng)絡(luò)安全挑戰(zhàn)不斷加劇的形勢(shì)下，我國(guó)金融基礎(chǔ)設(shè)施法治建設(shè)相對(duì)滯后、缺乏統(tǒng)籌監(jiān)管的問(wèn)題愈發(fā)凸顯。正是在這一背景下，《辦法》應(yīng)運(yùn)而生。
首先，《辦法》明確了金融基礎(chǔ)設(shè)施的定義與統(tǒng)籌監(jiān)管總體安排。當(dāng)前，金融資產(chǎn)登記托管系統(tǒng)、清算結(jié)算系統(tǒng)、交易設(shè)施、交易報(bào)告庫(kù)、重要支付系統(tǒng)、基礎(chǔ)征信系統(tǒng)等六類設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)被納入我國(guó)金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管。《辦法》強(qiáng)調(diào)，金融基礎(chǔ)設(shè)施統(tǒng)籌監(jiān)管工作要堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)。對(duì)于涉及國(guó)家金融安全、外溢性強(qiáng)的金融基礎(chǔ)設(shè)施類機(jī)構(gòu)，保持國(guó)家絕對(duì)控制力。對(duì)國(guó)家直接或間接出資設(shè)立的金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，要加強(qiáng)國(guó)有金融資本管理。
其次，《辦法》完善了金融基礎(chǔ)設(shè)施準(zhǔn)入安排。對(duì)于可能影響國(guó)家安全的外商投資，將依法進(jìn)行外商投資安全審查。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或個(gè)人不得設(shè)立、運(yùn)營(yíng)金融基礎(chǔ)設(shè)施，不得使用“金融”“交易所”“交易中心”“登記結(jié)算”“清算”“交易報(bào)告”等涉及金融基礎(chǔ)設(shè)施服務(wù)或近似的名稱。
再次，《辦法》強(qiáng)化了金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)要求及風(fēng)險(xiǎn)管理。金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)需在關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位管理、技術(shù)規(guī)范、系統(tǒng)故障應(yīng)急處理機(jī)制和災(zāi)難備份機(jī)制等方面遵守一定運(yùn)營(yíng)準(zhǔn)則。同時(shí)，《辦法》對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)面臨的法律、信用、流動(dòng)性、業(yè)務(wù)及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等提出具體管理規(guī)定，要求金融基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)所在市場(chǎng)整體運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)市場(chǎng)秩序，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理。
在監(jiān)督管理方面，《辦法》特別提出了“系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施”這一概念并劃定了監(jiān)管職責(zé)。根據(jù)《辦法》，系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施具備以下特點(diǎn)：參與者數(shù)量大、分布廣；市場(chǎng)占有率較高；業(yè)務(wù)復(fù)雜，與金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)性強(qiáng)，或者與其他系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施相互連接；在金融市場(chǎng)中提供難以替代的關(guān)鍵服務(wù)，一旦發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致無(wú)法持續(xù)經(jīng)營(yíng)，可能對(duì)金融體系和實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生重大不利影響。系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)由人民銀行負(fù)責(zé)宏觀審慎監(jiān)管。其中，涉及證券、期貨等的金融基礎(chǔ)設(shè)施及其運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，由證監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行監(jiān)管。
最后，《辦法》對(duì)金融基礎(chǔ)設(shè)施相關(guān)主體法律責(zé)任作出規(guī)定。未持牌經(jīng)營(yíng)、“董監(jiān)高”人員不符合任職條件、行政許可申請(qǐng)存在虛假申報(bào)等情況的機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員，將受到不同層級(jí)的行政處罰。
招聯(lián)金融首席研究員、復(fù)旦大學(xué)金融研究院兼職研究員董希淼表示，金融基礎(chǔ)設(shè)施在金融市場(chǎng)中具有特殊重要性，應(yīng)實(shí)施較為嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理、持牌經(jīng)營(yíng)。但近年來(lái)，部分地區(qū)、機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自以“交易所”“交易中心”等名義對(duì)外營(yíng)業(yè)、招攬客戶，擾亂正常的金融秩序，積聚較多的金融風(fēng)險(xiǎn)?！皯?yīng)以《辦法》發(fā)布為契機(jī)，提高相關(guān)行為的違法成本，加大檢查和處罰力度，確保金融基礎(chǔ)設(shè)施良好運(yùn)行，公眾合法權(quán)益不受侵害?！?/span>
