據(jù)訊： 日前，《中國銀行保險報》記者獲悉，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法草案二審稿提請十三屆全國人大常委會第三十五次會議審議。二審稿擬進(jìn)一步拓展涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理。
防范利用金融系統(tǒng)非法轉(zhuǎn)移資金是反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作的重要環(huán)節(jié)。為此，草案提出，一是擴(kuò)大涉詐監(jiān)測治理對象范圍，由銀行賬戶、支付賬戶擴(kuò)展到支付工具和支付服務(wù)，百姓生活中常用的數(shù)字人民幣錢包、收款條碼等被納入其中。二是規(guī)定中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗和風(fēng)險信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。三是為保障監(jiān)測識別異常賬戶、可疑交易的有效性，明確金融機(jī)構(gòu)可依法收集必要的交易和設(shè)備位置信息。四是規(guī)定支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子借此洗錢。
同時，草案加大了對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙人員的懲處力度，增加了非法行為的罰款幅度。對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子使用電話卡、金融賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號進(jìn)行限制，增加了限制入網(wǎng)等措施；根據(jù)打擊治理跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的實踐需要，對有關(guān)詐騙人員采取限制出境措施；電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等違反規(guī)定，有“未建立健全反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制或者未有效落實機(jī)制，經(jīng)有關(guān)主管部門提出整改要求，拒不整改的”等情形，且情節(jié)嚴(yán)重的，可處50萬元至500萬元罰款，吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照。
草案還明確，增加金融機(jī)構(gòu)、電信企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和新聞媒體單位反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳的相關(guān)義務(wù)；擴(kuò)大預(yù)警勸阻的責(zé)任主體，增加其他部門和金融、電信、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的預(yù)警勸阻措施。進(jìn)一步釋放出反詐工作齊抓共管、協(xié)同共治的明確信號。
4月14日，國新辦就打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作進(jìn)展情況舉行發(fā)新聞發(fā)布會，公安部副部長杜航偉在會上表示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來持續(xù)上升的勢頭得到有效遏制。去年6月至今，實現(xiàn)立案數(shù)連續(xù)9個月同比下降，打擊治理工作取得顯著成效。
據(jù)中國人民銀行支付結(jié)算司司長溫信祥介紹，2021年，金融系統(tǒng)識別攔截資金能力明顯上升，成功避免大量群眾受騙，月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%，個人銀行賬戶戶均涉詐金額下降21.7%。
