據(jù)訊: 隨著打擊電信詐騙行動的持續(xù)展開，銀行機(jī)構(gòu)對個人賬戶的管理力度正在不斷加大。
近期，農(nóng)業(yè)銀行、光大銀行等多家銀行紛紛發(fā)布公告，將對部分客戶個人網(wǎng)銀及掌銀轉(zhuǎn)賬限額或網(wǎng)上支付交易限額進(jìn)行調(diào)整。
多家銀行出手
農(nóng)業(yè)銀行官網(wǎng)4月2日發(fā)布公告表示，近期電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)，為保障客戶賬戶和資金安全，落實(shí)監(jiān)管規(guī)定，將陸續(xù)對部分用戶個人網(wǎng)銀及掌銀轉(zhuǎn)賬限額進(jìn)行調(diào)整。
如用戶需要提升線上轉(zhuǎn)賬限額，要攜帶有效身份證件和銀行卡，前往網(wǎng)點(diǎn)辦理。因當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求，部分地區(qū)可能需要提供其他輔助證明材料。
光大銀行公告稱，自2022年5月12日起，將通過光大銀行支付平臺完成的網(wǎng)上支付交易默認(rèn)單筆限額及單日限額本次統(tǒng)一調(diào)整為10000元人民幣。
劍指防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)
上述銀行表示，針對相關(guān)賬戶的限額工作主要是為了落實(shí)相關(guān)要求，防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶賬戶資金安全。
當(dāng)前，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形勢依然嚴(yán)峻，“賭博殺豬盤”“刷單貸款”等詐騙行為頻繁發(fā)生。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案中，犯罪分子通過“手機(jī)銀行”、“網(wǎng)上銀行”等方式，借助大量過渡賬戶，構(gòu)造復(fù)雜的交易網(wǎng)絡(luò)，最終尋找特定的金融業(yè)務(wù)或采取特定的交易模式將資金轉(zhuǎn)移至目標(biāo)賬戶或?qū)崿F(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移。同時部分銀行因轉(zhuǎn)賬限額過度寬松，額度偏高，致使被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子利用，涉及大量電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)生，給社會公眾造成極大的經(jīng)濟(jì)損失。 此外， 不少用戶以銀行未做好安全保密、限額等措施為由，起訴要求銀行賠償?shù)陌?件也并不少見。
通過對部分群體賬戶轉(zhuǎn)賬、支付進(jìn)行限額設(shè)定，有利于減少銀行卡被盜刷的損失，降低銀行卡使用風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，對于用戶來說，用戶在交易中應(yīng)盡到謹(jǐn)慎注意義務(wù)，對密碼等信息尤應(yīng)注意保密，不要輕信電信詐騙不法分子的騙術(shù)，確保資金安全。
對于銀行來說，銀行應(yīng)該充分履行信息披露義務(wù)，使客戶充分認(rèn)識電子支付交易品種可能存在的全部風(fēng)險(xiǎn)，特別是為老年客戶辦理業(yè)務(wù)時應(yīng)更嚴(yán)格遵守工作流程和業(yè)務(wù)操作規(guī)范，因人而異做好相關(guān)限額管理，對用戶進(jìn)行明確指引并充分提示，尊重用戶的選擇權(quán)，對于用戶未申請辦理的業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)杜絕捆綁辦理其他業(yè)務(wù)。
