2020年10月，盛金源在智能金融和智慧銀行系統(tǒng)建設(shè)領(lǐng)域，再次展現(xiàn)出強(qiáng)大實力，在激烈競爭中脫穎而出，成功中標(biāo)鄭州銀行企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)項目。參與鄭州銀行企業(yè)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)這一重要平臺的開發(fā)建設(shè)，是對盛金源綜合實力、技術(shù)水平、服務(wù)能力的又一次肯定。該系統(tǒng)為鄭州銀行實現(xiàn)了：
企業(yè)賬戶預(yù)約服務(wù)移動化
緊跟客戶金融消費習(xí)慣向移動互聯(lián)端遷移的趨勢，改變以柜臺為唯一入口的賬戶業(yè)務(wù)辦理模式，建設(shè)微信小程序、手機(jī)銀行APP等多種企業(yè)賬戶預(yù)約服務(wù)渠道。企業(yè)只需拍照上傳賬戶資料，系統(tǒng)通過OCR識別等技術(shù)自動識別企業(yè)證照信息，無需客戶填寫，并自動進(jìn)行工商、人行、身份證信息校驗，完成企業(yè)信息初步篩查，預(yù)約審核進(jìn)度實時查詢。實現(xiàn)企業(yè)賬戶業(yè)務(wù)隨時、隨地、隨約、隨查，線上預(yù)約審核、線下核驗交付，有效提高企業(yè)賬戶業(yè)務(wù)辦理效率和客戶滿意度。
法人開戶意愿核實線上化
企業(yè)賬戶預(yù)約系統(tǒng)（包含微信端、手機(jī)銀行APP）中嵌入法人開戶意愿核實視頻雙錄功能，并留存視頻資料，確保客戶意愿的可核實、可追溯和可舉證。通過OCR技術(shù)讀取身份證信息，運用人臉識別等技術(shù)確定法人真實身份，實時遠(yuǎn)程視頻連接我行客服中心，在線完成企業(yè)法人開戶意愿核實工作，提高業(yè)務(wù)在線操作效率，減少線下業(yè)務(wù)辦理時間的同時防控企業(yè)開戶風(fēng)險。對于經(jīng)辦人線上辦理企業(yè)賬戶業(yè)務(wù)的情況，法人可直接進(jìn)入微信小程序，進(jìn)行實時雙錄呼叫受理，隨時隨地核實法人開戶真實意愿。
柜面業(yè)務(wù)辦理智能化
柜面業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)，通過識讀營業(yè)執(zhí)照二維碼或企業(yè)預(yù)約碼獲取客戶信息，實現(xiàn)線上、線下聯(lián)動，自動補錄信息。引入人臉識別、視頻認(rèn)證、身份證核查等多項技術(shù)手段，多信息來源交叉識別客戶身份與開戶意愿。運營商的三要素驗證（姓名、手機(jī)號、身份證號的數(shù)據(jù)真實性），實現(xiàn)對企業(yè)核心人員身份驗證。通過大數(shù)據(jù)平臺多維度對企業(yè)進(jìn)行“健康體檢”，核驗工商、人行信息，受益人穿透，查看企業(yè)是否觸碰行內(nèi)黑名單、是否被工商列入違法失信異常名錄、是否人行久懸、是否存在電信詐騙等風(fēng)險指標(biāo)。利用RPA技術(shù)實現(xiàn)人行監(jiān)管輔助系統(tǒng)、人行賬戶管理系統(tǒng)一鍵智能報備。
每年對行內(nèi)全量企業(yè)賬戶進(jìn)行賬戶年檢，系統(tǒng)自動比對工商、人行、核心數(shù)據(jù)，并通過RPA技術(shù)完成人行年檢報備工作。
風(fēng)險監(jiān)測常規(guī)化、動態(tài)化
對于存量企業(yè)賬戶通過探索大數(shù)據(jù)、多平臺對接等方式持續(xù)對企業(yè)身份信息進(jìn)行識別，定期比對工商、核心、人行等賬戶信息，如果發(fā)現(xiàn)有證件過期，工商變更，法律風(fēng)險信息等，系統(tǒng)自動給予預(yù)警。
建立企業(yè)異常賬戶行為動態(tài)監(jiān)測指標(biāo)和監(jiān)測模型，從賬戶開立、變更、交易多環(huán)節(jié)監(jiān)測，防范電信詐騙、反洗錢犯罪。重點監(jiān)測短時間內(nèi)同一法定代表人或單位負(fù)責(zé)人開立多個賬戶、同一注冊地址開立多個賬戶等異常賬戶行為、頻繁開銷戶、賬戶資金分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出等異常情形，對賬戶全流程業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行全面分析、密切監(jiān)控、整合交易行為、資金流動、經(jīng)營行為等風(fēng)險特征，進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警。
企業(yè)賬戶信息展示全景化
企業(yè)賬戶信息全方位展示，內(nèi)容包含：基本信息、賬戶監(jiān)測情況、賬戶預(yù)警情況、賬戶開變銷記錄、賬戶歷史影像資料、視頻資料，年檢情況，盡調(diào)情況等，賬戶檔案管理電子化，便于查找、調(diào)閱、線上進(jìn)行檢查賬戶，切實保證賬戶業(yè)務(wù)合規(guī)性，有效防范賬戶風(fēng)險。
憑著過硬的自主研發(fā)能力、完美的技術(shù)方案、優(yōu)秀的開發(fā)團(tuán)隊和良好的企業(yè)信譽，盛金源智能賬戶管理系統(tǒng)目前已在中國銀行、郵儲銀行、農(nóng)信社、農(nóng)商行、城商行、招商銀行、光大銀行、民生銀行以及其他股份制銀行使用并得到廣泛好評，在銀行業(yè)內(nèi)積累了良好的用戶口碑。
盛金源將持續(xù)聚焦智能金融、智慧銀行系統(tǒng)建設(shè)，以人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算等高新科技為核心要素，潛心鉆研、自主創(chuàng)新，實現(xiàn)金融服務(wù)的智能化、個性化、定制化，推動銀行業(yè)進(jìn)入智能金融時代。
